Туреччина посилює крипторегулювання з лімітами на стейблкоїни та новими вимогами до переказів

Туреччина готується запровадити нові суворі правила для криптовалютних платформ, які значно розширять державний контроль за цифровими активами. Про це повідомляє державне агентство Anadolu з посиланням на джерела в Міністерстві фінансів.

Що зміниться для користувачів

Платформи обмінів криптовалют повинні будуть збирати розширену інформацію про кожен переказ: не лише хто і кому надсилає кошти, але й з якою метою. Кожна транзакція має супроводжуватися поясненням не менш ніж із 20 символів. Якщо ж операція не підпадає під так зване правило подорожі (Travel Rule), біржі змушені будуть затримувати виведення активів на 48 годин, а перше виведення з акаунта – на 72 години.

Ліміти на стейблкоїни

Окрему увагу Мінфін приділяє стейблкоїнам – цифровим активам, прив’язаним до вартості традиційних валют. Згідно з новими нормами, користувачі зможуть переказувати не більше $3 000 на день і $50 000 на місяць у стейблкоїнах. Якщо ж платформа дотримується всіх вимог Travel Rule і збирає повну ідентифікацію учасників переказу, ліміти можуть бути подвоєні.

Не для всіх: хто отримає винятки

Зазначається, що перекази, пов’язані з наданням ліквідності, арбітражем або маркетмейкінгом, не підпадатимуть під ці обмеження – за умови, що джерело коштів підтверджене, а самі транзакції перебувають під контролем біржі.

На шляху до міжнародних стандартів

Ці новації є частиною ширшої стратегії Туреччини щодо гармонізації законодавства у сфері цифрових активів із міжнародними нормами, зокрема з європейською регуляторною рамкою MiCA. Раніше, у березні, турецький регулятор капітальних ринків (CMB) вже запровадив нові ліцензійні вимоги до криптосервісів, зобов’язавши їх мати мінімальний капітал: для бірж – $4,1 млн, для кастодіальних сервісів – $13,7 млн.

Міністр фінансів Мехмет Шимшек наголосив, що реформи спрямовані на боротьбу з відмиванням коштів і шахрайством, але не повинні заважати легальній криптодіяльності. Порушення нових правил може загрожувати сервісам не лише адміністративними штрафами, а й відкликанням ліцензії.

Туреччина намагається знайти баланс: дозволити розвиток легального криптобізнесу, водночас перекривши кисень злочинним схемам.