Інтеграція AI в управління криптоактивами

І це чудовий інфопривід поговорити про те, як AI взаємодіє з криптосвітом уже сьогодні – як підвищує ефективність і точність операцій, як допомагає з управлінням цифровими активами та ухваленням рішення в торгівлі та інвестиціях.

Про аспекти цієї AI-інтеграції розповім я, Ксенія Житомирська, CTO Trustee Plus.

Унікальний симбіоз: блокчейн + AI

Сфера криптовалютних технологій пропонує унікальний полігон для розвитку AI – особливо в напрямку управління криптоактивами, інтеграції з DeFi-протоколами, автоматизації торгів і контролю ризиків. Це дає змогу зробити роботу з блокчейном зручною для пересічних користувачів, спростити фінансові транзакції та стратегії інвестування, а отже – зробити сферу більш доступною для широкої аудиторії.

AI, що використовуються на блокчейні – це автономні програми, що виконують завдання за допомогою команд природною мовою. Вони можуть бути інтегровані в смарт-контракти, створюючи інструменти, що виходять за межі традиційних фінансових систем. За допомогою dApps вони можуть створювати угоди, оптимізувати портфелі активів і навіть інвестувати – практично без участі користувача.

У цьому тексті ми розглянемо AI-управління активами в ширшому розумінні – не тільки оптимізація роботи криптогаманця, а й трейдингу та інвестування. 

Як працює AI з криптовалютами

AI-агенти можна використовувати в безлічі найрізноманітніших криптовалютних сфер. Їхня головна перевага – здатність постійно покращувати якість своєї роботи за допомогою машинного навчання. Вони здатні без участі посередника (людини) аналізувати дані, а на їхній основі прогнозувати й адаптувати свої дії. 

Цей процес умовно можна розділити на три етапи:
Збір даних. Аналіз, наприклад, ринку, дій користувачів або подій на рівні блокчейна (а також подій, отриманих за допомогою оракулів).
Аналіз даних. На основі цієї інформації AI прогнозує тренд, наприклад, цінового руху, і пропонує варіанти реакції залежно від завдання.
Виконання дії. Наприклад, купівля валюти, закриття угоди.

Для зручності такі агенти використовують великі мовні моделі, що обробляють природну мову на «машинну», як та ж ChatGPT. Це спрощує взаємодію з AI і криптовалютами тим користувачам, що не володіють технічними знаннями. 

Як AI допомагає управляти криптоактивами

Поглянемо докладніше на аспекти цієї інтеграції з прикладами реальних сервісів.

У контексті управління гаманцем:

• Управління інвест-портфелем. AI допомагає проаналізувати якість диверсифікації цифрових активів у портфелі інвестора і запропонувати варіанти оптимізації на основі актуальних даних. Або ж повністю взяти на себе управління і «ребаланс» активів у гаманці. Приклад: сервіс Portfolio Optimizer – безкоштовний веб-інтерфейс API, що не потребує жодних навичок кодування.
• Управління ризиками. Крім диверсифікації, що знижує ризики, AI здатний розробляти стратегії ризик-менеджменту, аналізуючи умови ринку в реальному часі і пропонуючи оптимальні рішення для зниження потенційних збитків.
• Виявлення шахрайства. AI може виявляти аномальні патерни і знаходити потенційні шахрайські схеми, підвищуючи безпеку операцій з криптоактивами. Приклад: FraudDetectAI – це система на основі AI, що використовує машинне навчання для виявлення шахрайських дій у різних сферах.

У контексті трейдингу та інвестиційних рішень:

• Автоматизація угод. Алгоритми AI дають змогу автоматизувати процеси, забезпечуючи швидке виконання угод і мінімізуючи вплив людського фактора, що особливо важливо на волатильних ринках, як криптовалютний. Приклад: сервіс TradeBotX – AI-керуємий торговий бот, який аналізує ринкові умови в реальному часі й автоматично виконує угоди на різних біржах.
• Прогнозування трендів. AI аналізує широкі обсяги даних, включно з ціновими показниками, обсягами торгів та інформацією із соціальних мереж, виявляючи приховані закономірності та передбачаючи майбутні ринкові рухи. Приклад: CryptoPredictions – платформа, що надає прогнози цін для більш ніж 8 000 криптовалют. Crypto AI Trend – платформа, що використовує історичні дані та торгові сигнали в реальному часі для надання точних прогнозів і аналізу тенденцій на ринку BTC. Ще один ресурс – PricePrediction.ai, який застосовує AI для аналізу тенденцій і настроїв ринку для генерації прогнозів.
• Керуючі DeFi. Інтеграція AI з DeFi дає змогу створювати автономних агентів, здатних виконувати завдання від імені користувача без необхідності в центральному управлінні. Приклад: проєкт DeFiAgent розробляє агентів, які керують інвестиціями, оптимізуючи прибутковість, наприклад, у рамках стейкінгу.

AI може впоратися з багатьма завданнями набагато ефективніше за людину. Це дасть змогу в перспективі зробити криптовалюту доступнішою, прискоривши її прийняття. 

Однак у цього є і зворотний бік. Проблемою як для блокчейна, так і для AI на блокчейні є масштабованість. Більшість мереж не готові до швидкої роботи в режимі реального часу, необхідної AI. І хоча існують рішення другого рівня, масштабування для безперебійної роботи AI ще неможливе.

Які блокчейни використовують AI у 2025 році

Сьогодні лише кілька великих мереж повноцінно використовують AI у своїй роботі.

• Near Protocol – найбільша мережа, що використовує AI. Її монета NEAR посідає місце #31 у рейтингу криптовалют. Блокчейн застосовує штучний інтелект для оптимізації продуктивності – аналізує трафік для його оптимізації, тим самим знижуючи затримки в обробці операцій, – а також для розробки dApps на основі смарт-контрактів. Ще один його напрямок – AI-інструменти для розробників.
• Internet Computer – блокчейн-протокол для запуску dApps. Його мета – створення єдиного децентралізованого інтернету з незалежними дата-центрами. Для цього мережа інтегрує AI в смарт-контракти для виконання завдань і ухвалення рішень без участі людини, підвищуючи рівень і якість управління цифровими активами.
• Bittensor – ще один протокол, мета якого – створення децентралізованої нейромережі на основі AI, в якій кожен «майнер» виступає джерелом потужності для навчання. Можна сказати, що це перший протокол в основі якого лежить AI.

Майбутнє AI в управлінні криптовалютою

Незважаючи на всі досягнення, інтеграція AI, блокчейна і цифрових активів все ще перебуває на початковому етапі, хоч і має високий потенціал розвитку. Так у компанії Coinbase вважають, що конвергенція цих двох технологій може в недалекому майбутньому призвести до появи керованої AI-економіки та її глобального зростання.

Вони уявляють це майбутнє економіки, як мережу AI-агентів, що взаємодіють один з одним для виконання власних завдань. Їхнє злиття створює систему, що автономно управлятиме ресурсами, торгуватиме послугами і підтримуватиме саму себе. 

Впровадження AI у сферу DeFi (децентралізованих фінансів) і Web3 здатне допомогти привести в індустрію безліч нових людей – зокрема новачків, які не мають жодних особливих знань. Однак, варто пам'ятати, що такі інструменти є і зараз:

• Універсальні рішення, як криптокартки, що дають змогу зручно використовувати криптовалюти для повсякденних витрат без обмежень фіатної системи. У 2025 криптокарти працюють по всьому світу, як карта від Trustee Plus.
• Нові технології, що спрощують взаємодію з блокчейном. Це і рішення другого рівня, і такі інновації, як абстракція облікового запису, що вирішує проблему втрати ключів без зниження рівня безпеки криптогаманця.

Це не означає, що AI не потрібен в управлінні активами, просто потрібно розуміти, що він не панацея, а інструмент, що здатний поліпшити процеси, підвищити ефективність рішень, але який також має і обмеження. Важливо розуміти ці межі та застосовувати AI, як інструмент, а не як «заміну» мислення та людського контролю. 

Його інтеграція відкриває нові можливості вже зараз і знижує поріг входу в блокчейн-світ. Чи то управління активами, чи то торгівля в режимі реального часу, чи то стратегічне інвестування, AI змінюють способи взаємодії з криптовалютами, роблячи їх більш доступними для широкого кола людей. 

Як це буде побачимо вже дуже скоро.