ЄС заборонив анонімні криптогаманці для боротьби з відмиванням грошей
Європейський Союз запровадив нову директиву, яка забороняє транзакції з використанням анонімних, приватно керованих криптогаманців на будь-яку суму.
Представник Європарламенту повідомив, що директиву було схвалено більшістю керівного комітету Європарламенту у четвер.
Це останнє положення, спрямоване на боротьбу з відмиванням грошей, встановлює обмеження на готівкові операції та забороняє всі анонімні транзакції з криптовалютою. Зокрема, воно робить незаконними будь-які готівкові операції на суму понад 10 000 євро та будь-які анонімні готівкові операції на суму понад 3 000 євро.
Законодавство ЄС
Законодавство стосується транзакцій із приватних незареєстрованих криптогаманців до регульованих постачальників послуг, фактично обмежуючи їх використання через властиву анонімність та відсутність дозволів у мережах криптовалют.
Положення вимагає посиленого моніторингу переказів криптоактивів і зобов'язує криптокомпанії застосовувати сувору належну перевірку для запобігання відмиванню грошей. Коло суб'єктів, які повинні дотримуватися цих правил, розширено й тепер охоплює більшу частину індустрії криптовалют, що потребує ретельного перевірки клієнтів.
Законодавство також наголошує на необхідності ведення детальних записів про фактичних бенефіціарів, прагнучи розкрити реальних власників або контролерів юридичних осіб. Ця ініціатива змусить широкий спектр суб'єктів, включаючи банки, ріелторські фірми та криптокомпанії, посилити процеси верифікації клієнтів.
Останні правила ЄС суттєво змінюють те, як пропонуються, управляються та торгуються криптовалюти в регіоні. Минулого тижня провідна біржа OKX оголосила про виключення торгових пар USDT в регіоні, дотримуючись правил, що накладаються на стейблкоїни майбутніми правилами MiCA.
Яка ваша реакція?
