Китайськомовні мережі відмивання коштів обробили $16,1 млрд незаконної криптовалюти

Згідно з новим звітом Chainalysis про криптозлочинність за 2026 рік, обсяг незаконного ончейн-відмивання зріс з приблизно $10 млрд у 2020 році до понад $82 млрд у 2025 році.

Аналітики компанії зазначають, що таке зростання пов’язане з підвищенням доступності та ліквідності криптовалют, а також зі змінами у способах організації відмивання та колі його виконавців.

20% відомого відмивання припадає на китайськомовні мережі

Chainalysis встановила, що у 2025 році китайськомовні мережі відмивання коштів забезпечували близько 20% усієї ідентифікованої незаконної діяльності з відмивання криптоактивів.

Ці мережі стали ключовою точкою обробки коштів, отриманих у шахрайських схемах типу «pig butchering». За даними звіту, вони стабільно відмивають понад 10% коштів, викрадених у таких схемах, на тлі зменшення використання централізованих бірж.

Різниця у темпах зростання

З 2020 року припливи коштів до ідентифікованих китайськомовних мереж зростали у 7 325 разів швидше, ніж на централізовані біржі. Це значно перевищує темпи зростання відмивання через DeFi та внутрішні кримінальні перекази.

Chainalysis також зазначає, що сервіси, які працюють через Telegram-канали китайською мовою, нині займають непропорційно велику частку глобального ринку відмивання.

$16,1 млрд через 1 799 гаманців

Аналітики ідентифікували шість основних типів сервісів у межах цієї екосистеми. Сукупно вони обробили $16,1 млрд припливів у 2025 році.

Кількість активних учасників різко зросла – протягом року було зафіксовано понад 1 799 активних ончейн-гаманців.

Швидке масштабування операцій

Звіт підкреслює темпи зростання таких сервісів. Деякі так звані Black U-платформи досягли обсягу обробки $1 млрд лише за 236 днів, тоді як інші моделі, зокрема OTC-сервіси та мережі грошових кур’єрів, масштабувалися поступовіше.

За оцінками Chainalysis, екосистема обробляє майже $44 млн щодня.

Гарантійні платформи як ядро ринку

Центральну роль у структурі відіграють так звані гарантійні платформи, які виконують функції маркетплейсів та ескроу, поєднуючи постачальників послуг із замовниками.

Chainalysis зазначає, що платформи на кшталт Huione та Xinbi домінують у цьому сегменті, навіть попри точкові дії правоохоронних органів.

Реакція регуляторів і питання безпеки

У звіті наголошується, що відмивання через криптовалюти дедалі більше розглядається як загроза національній безпеці. Chainalysis згадує санкції OFAC проти Prince Group, дії FinCEN щодо Huione Group та офіційні застереження стосовно китайськомовних мереж.

Аналітики підкреслюють, що ефективна протидія таким структурам потребує координації між державними органами та приватним сектором, а також фокусування на операторах мереж, а не лише на окремих платформах.