Что такое скамкоины и как их распознать?

Скамкоин — это криптовалюта, специально созданная с целью кражи денег у неосведомленных инвесторов. Их создатели обычно рекламируют монеты как те, что обладают невероятным потенциалом прибыли и непомерной пассивной доходностью. Однако мошенники никогда не выполнят эти обещания. Когда скамкоин достигает пика интереса со стороны сообщества, команда исчезнет с вложенными средствами.

Невероятный потенциал прибыли на рынке криптовалют привлекает начинающих инвесторов, у которых еще мало опыта в изучении рынка. Большие деньги также привлекают и мошенников. С помощью различных ухищрений они пользуются синдромом ФОМО и доверчивостью новичков в криптовалюте, чтобы лишить их с трудом заработанных денег.

Главный виновник таких историй — отсутствие регулирования сферы криптовалют. С появлением блокчейна Ethereum и смарт-контрактов любой желающий практически без усилий может создать свой собственный токен. Этот механизм имеет широкий спектр преимуществ для экосистемы блокчейна с одним существенным минусом. Этим недостатком является мощный инструмент для создания скамкоинов и обмана инвесторов на огромные суммы денег.

Таким образом, скамкоины являются одной из основных причин, по которой сфера блокчейна страдает от негативной критики со стороны СМИ и государственных орагнов. На каждый инновационный проект приходится десятки мошеннических монет и мошеннических NFT. Некоторые из них являются откровенно фальшивыми монетами, которые даже не работают на блокчейне. В то время как в коде других есть бэкдоры, которые позволяют создателям контролировать весь запас токенов.

Однако не следует путать шиткоины со скамкоинами. Хотя они оба не имеют внутренней ценности, у шиткойнов, по крайней мере, нет преднамеренной цели — украсть деньги у инвесторов. Если быть предельно осторожным, инвестиции в шиткойн иногда могут принести хорошие результаты, особенно в краткосрочной перспективе. С другой стороны, покупка скам-монет почти всегда заканчивается потерей всех вложенных денег. Хуже того, мошенники могут взломать крипто-кошелек инвестора, и он потеряет гораздо больше, чем просто инвестиции в скамкоины.

Основные типы скам-монет

Чтобы еще больше усложнить ситуацию, мошенники разработали несколько способов реализации своих планов. Есть три основные категории мошеннических схем, каждая из которых имеет свои характеристики, о которых вам следует знать:

Схема Понци (пирамида)

Схема Понци по определению берет деньги у инвесторов и распределяет их среди других. Это работает до тех пор, пока либо не останется денег для раздачи, либо создатель скам-монеты не решит, что накопил достаточно средств.

Такие схемы основаны исключительно на ажиотаже и всегда обещают невероятную рентабельность инвестиций. Обычно они строятся вокруг сообщества инсайдеров, которые продвигают монету в Telegram и делятся фальшивыми доходами, чтобы очень быстро привлечь максимальное количество инвесторов. В некоторых случаях подобные проекты не имеют никакого блокчейна, и полностью полагаются на обещание призрачной прибыли.

Схема «Вытягивание ковра»

Вытягивание ковра — это вид крипто-мошенничества, когда команда, стоящая за монетой, внезапно отказывается от проекта и исчезает с деньгами инвесторов. Эта схема обычно применяется на децентрализованных биржах (DEX), когда мошенники истощают ликвидность монеты, делая ее непригодной для использования.

Чтобы в полной мере понять схему «Вытягивание ковра», нужно подробнее описать принцип работы DEX, таких как Uniswap или PancakeSwap. Эти платформы полагаются на пулы ликвидности, чтобы предоставить трейдерам достаточную ликвидность для свопов токенов. Чтобы привлечь пользователей для этого, биржевые платформы предлагают различные методы поощрения, такие как майнинг или фарминг.

В случае скамкоинов создатели могут вывести монету в тренды на TikTok или Twitter, увеличивая ликвидность, чтобы создать ложный образ здорового рынка. В результате пользователи вносят и скам-токены, и ETH в пул ликвидности. Инвесторы делают это в надежде, что цена скамкоина вырастет, и в будущем они смогут обменять его на большее количество ETH.

Однако разработчики-злоумышленники могут оставить бэкдор-код в смарт-контракте, что позволит им выкачивать ETH из пула. Как только ETH больше не остается, стоимость токена падает до нуля, оставляя инвесторов с бесполезными «мешками» монет, которые никто не захочет покупать.

Мошенничество с ICO

Мошенничество с ICO — это предварительная продажа токена, за рекламой которого не стоит никакого реального проекта. Мошенничество основано на обещании, что токен принесет невероятные инновации в пространство блокчейна. Однако во многих случаях никакого проекта фактически нет, и инвесторы, покупающие токены, остаются с бесполезными монетами без возможности их использования или продажи. Стоит отметить, что мошенничество с ICO было гораздо более распространенным в прошлом.

К счастью, сегодня вы можете участвовать в законных ICO на таких платформах, как Binance Launchpad или Coinlist. Эти платформы тщательно изучают проекты перед тем, как они попадут в список, что значительно снижает вероятность вложения средств в мошенничество.

Как распознать скамкоины?

Первое, что вы должны понять — мошенники в основном нацелены на людей, которые считают, что могут очень быстро разбогатеть с помощью криптовалют. Хотя они и имеют большой инвестиционный потенциал, однако криптовалюты далеки от схем быстрого обогащения. Успешное инвестирование в криптовалюту требует терпения и хладнокровия. Чтобы избежать вложений в скамкоины, вам необходимо заранее провести качественное исследование, которое включает в себя:

• Проверка веб-сайта и технического описания токена. Это будет вашим первым шагом в проверке порядочности проекта. У каждого настоящего криптопроекта есть хорошо оформленный информативный сайт. Кроме того, в технической документации должны быть подробно описаны цели проекта, его архитектура и токеномика. Избегайте монет с техническими документами, в которых много технической чепухи, и которые сложно читать.
• Исследование команды. Не менее важно проверить, не связаны ли с проектом какие-либо сомнительные имена. Отслеживайте предыдущую работу в отрасли и достижения команды. Выполните обратный поиск изображений в Google, чтобы убедиться, что это настоящие люди, а не изображения из фотостоков.
• Выполнение математических расчетов. Помните о сюрреалистических обещаниях краткосрочной отдачи от ваших инвестиций. Если цифры звучат слишком хорошо, чтобы быть правдой, обычно так оно и есть. Проверьте общее количество токенов и посмотрите, какую цену в долларах США может реально достичь монета по сравнению с BTC или ETH.

Чтобы избегать мошенничества, не стоит слепо следовать всем советам в Интернете. Прежде чем инвестировать в новую, непроверенную криптовалюту, всегда необходимо произвести исследование.

Известные случаи мошенничества со скамкоинами

Чтобы завершить эту статью о скам-монетах, давайте вспомним еще несколько печально известных проектов, которые имели место быть в прошлом. Это позволит лучше понять ужасающий эффект скамкоинов на рынок криптовалют.

Bitconnect

Эта афера была осуществлена во время повального увлечения ICO в 2017 году, когда все искали следующий большой проект для инвестиций во время бычьего рынка. Команде Bitcoinnect удалось убедить инвесторов вложить 2 миллиарда долларов, путем продажи токенов BCC за BTC. Они пообещали держателям BCC невероятную трехпроцентную доходность, возмещаемую в BTC через очень запутанный механизм. Под влиянием ажиотажа токены BCC взлетели с 0,17 центов до более чем 450 долларов за монету.

Однако вскоре после того, как монета достигла этого исторического максимума, Bitconnect просто закрылась, забрав с собой биткоины инвесторов. Стоимость BCC рухнула почти до нуля, оставив спонсоров без денег.

SushiSwap

В августе 2020 года каждый энтузиаст DeFi внимательно следил за SushiSwap, новой децентрализованной биржей, которая обещала беспрецедентную доходность за обеспечение ликвидности для своего протокола. Казалось, все шло невероятно хорошо для этой платформы, которая набирала значительное влияние в экосистеме DeFi. Даже авторитетные компании проверяли смарт-контракты, чтобы убедиться в их безопасности.

Именно в этот момент анонимный разработчик SushiSwap, шеф-повар Номи, забрал 50% ликвидности SUSHI/ETH и сразу же продал эти средства. Разработчик оставил бэкдор в смарт-контрактах, дающий ему доступ к 10% всей ликвидности протокола. В результате цена на SUSHI резко упала, из-за чего значительная часть поклонников DeFi потеряла веру в систему.

Позже Номи вернул средства, но репутации платформы уже был нанесен непоправимый ущерб. Сегодня SushiSwap остается одной из ведущих платформ DeFi, но многие помнят ее только из-за поступка ее создателя.

Squid Game Token

Одним из последних примеров мошенничества в сфере криптовалют является игровой токен Squid, который работал на Binance Smart Chain. Типичная мошенническая монета, она была создана после шумихи вокруг чрезвычайно популярного телешоу «Игра в кальмара» от Netflix. Эта афера обратила внимание на непрофессиональный веб-сайт, любительскую техническую документацию и полностью анонимную команду. Последним признаком того, что с этим проектом что-то не так, было то, что пользователи могли покупать токены SQUID только за BNB, но им не разрешалось их продавать.

Тем не менее, время как нельзя более подходящее. В этот период (ноябрь 2021) мем-монеты набирали обороты, и люди, инвестирующие в них, зарабатывали миллионы. Таким образом, инвесторы увидели в SQUID новые возможности.

Цена токенов взлетела до 2,861 доллара, что стало хорошим моментом для создателей, чтобы продать свои токены ничего не подозревающим участникам рынка. Они забрали всю ликвидность, в результате чего за считанные минуты цена токена упала до 0,0007926 долларов.

Вывод

На рынке криптовалют присутствуют тысячами монет, у которых нет другой цели, кроме как украсть деньги инвесторов. А с ростом рынка DeFi, мошенничество стало еще более распространенным явлением, чем раньше. Благодаря новым цепочкам блоков, таким как BSC и Avalanche, использующим смарт-контракты, попасть в ловушку при покупке мошеннических монет стало еще проще.

Авторитетные биржи, такие как Coinbase и Binance, делают все возможное, чтобы избежать листинга скамкоинов, но вам всегда следует проводить дополнительные исследования, прежде чем покупать какую-либо криптовалюту.