ЕС запретил анонимные криптокошельки для борьбы с отмыванием денег
Европейский Союз ввел новую директиву, запрещающую транзакции с использованием анонимных, частно управляемых криптокошельков на любую сумму.
Представитель Европарламента сообщил, что директива была одобрена большинством руководящего комитета Европарламента в четверг..
Это последнее положение, направленное на борьбу с отмыванием денег, устанавливает ограничения на наличные сделки и запрещает все анонимные транзакции с криптовалютой. В частности, оно делает незаконными любые наличные операции на сумму свыше 10 000 евро и анонимные наличные операции на сумму свыше 3 000 евро.
Законодательство ЕС
Законодательство касается транзакций из частных незарегистрированных криптокошельков к регулируемым поставщикам услуг, фактически ограничивая их использование из-за свойственной анонимности и отсутствия разрешений в сетях криптовалют.
Положение требует усиленного мониторинга переводов криптоактивов и обязывает криптокомпании применять строгую надлежащую проверку для предотвращения отмывания денег. Круг субъектов, которые должны соблюдать эти правила, расширен и теперь охватывает большую часть индустрии криптовалют, что требует тщательной проверки клиентов.
Законодательство также отмечает необходимость ведения детальных записей о фактических бенефициарах, стремясь раскрыть реальных собственников или контролеров юридических лиц. Эта инициатива вынудит широкий спектр субъектов, включая банки, риэлторские фирмы и криптокомпании, усилить процессы верификации клиентов.
Последние правила ЕС существенно изменяют то, как предлагаются, управляются и торгуются криптовалюты в регионе. На прошлой неделе ведущая биржа OKX объявила об исключении торговых пар USDT в регионе, соблюдая правила, налагаемые на стейблкоины будущими правилами MiCA.
Ваша реакция?
